Колоссальный штраф для Revolut: что сделал гигантский финтех, чтобы заслужить его
Центральный банк Литвы применил рекордный штраф в размере 3,5 миллионов евро к революту, следуя нарушениям, обнаруженным в процедурах предотвращения отмывания денег (AML). Это крупнейшая санкция, когда -либо выданная литовским органом финансового надзора.
Штраф был результатом обычной проверки, проведенной литовским банком, который выявил значительные недостатки в мониторинге деловых отношений и транзакций, осуществляемых финансовым учреждением, пишет Reuters.
Хотя никаких конкретных случаев отмывания денег не было обнаружено, расследование показало, что Revolut не всегда выявил подозрительные операции, что является нарушением обязательств по соблюдению, налагаемых на финансовые учреждения.
Revolut реагирует и обещает коррекцию недостатков
Представители Revolut заявили, что учреждение «остается нанятым по сравнению с самыми высокими стандартами соответствия» и сотрудничает с Центральным банком Литвы, чтобы быстро принять меры для исправления выявленных недостатков.
Согласно тому же источнику, компания заключила нормативное соглашение с надзорным органом и уже начала внедрять необходимые изменения для улучшения внутреннего контроля.
Стоимость штрафа была установлена в соответствии с серьезностью обнаруженных проблем и доходов, полученных Revolut Holdings Europe, организацией, ответственным за регулируемые операции компании в европейском экономическом районе, отмечает Reuters.
Одна из самых важных финтех -компаний
Revolut, компания Fintech, базирующаяся в Лондоне, стала одной из самых ценных компаний финансовых технологий в мире.
Недавно он был оценен на уровне 45 миллиардов долларов после вторичных продаж акций новым и существующим инвесторам, что является той же публикацией, которая превышает рыночную капитализацию традиционных европейских банков.
Хотя инцидент в Литве не привел к уголовным санкциям, дело подчеркивает растущее давление европейских властей на платформах Fintech в отношении правил борьбы с деньгами и террористическим финансированием.
Тем не менее, мы должны признать, что Revolut сумел изменить способ управления нашими финансами и, кроме того, как мы их используем, безусловно, наиболее полезной функцией является мгновенная конверсия в других валютах, в зависимости от потребностей, но также и легкость, с которой деньги могут быть переданы между учетными записями.
