Ограничения на передачу из карты на карту изменятся с 1 февраля: как это будет работать?

1 февраля 2025 года будут запущены новые ограничения для переводов карт. Украинские банки ранее согласились.

Самый низкий лимит перевода составит 50 тысяч долларов в месяц для клиентов с высоким уровнем риска. Ограничения будут связаны почти со всеми типами переводов.

Айн Она рассказывает больше о том, какие ограничения на переводы будут действительны с 1 февраля 2025 года.

Какие ограничения?

Банки согласились с ограничениями в отсутствие подтвержденного дохода. Для клиентов «высокого» риска — ограничьте до 50 тысяч гривнистов в месяц.

Для клиентов «среднего» и «низкого» уровня риска:

С 1 февраля 2025 года — до 150 тысяч гривнистов в месяц,

С 1 июня 2025 года — до 100 тысяч гривнистов в месяц.

Ограничения не применяются к клиентам с подтвержденными источниками дохода, включая зарплату -клиентов и добровольцев, а также с транзакциями для передачи средств между двумя учетными записями, которые клиент открыл в одном банке.

Это также не распространяется на депозит, кредитные счета и счета, открытые для использования клиентами государственных программ поддержки (эффективность, «национальный кэшбак» и другие).

Могу ли я увеличить пределы?

Клиент имеет право связаться с банком, чтобы увеличить установленный лимит. Для этого вы должны предоставить документальное подтверждение средств. Это может быть, например, налоговой декларацией, информацией о зарплате, подтверждение зачисления от государственных органов, подтвержденный доход членов семьи.

Кроме того, когда документированный доход клиента превышает лимит, установленные на дату, банки будут переводить в рамках подтвержденного дохода.

Кто и почему было введено ограничение?

Меморандум «о обеспечении прозрачности рынка банковских услуг» был согласован украинскими банками с участием двух банковских сообществ — Независимой ассоциации банок Украины (NABU) и Ассоциации украинских банков (AUB).

Документ был в настоящее время подписан четырьмя крупными банками-эмитентами-государством «Сберегательный банк» и Privatbankа также Райффезен Банк и Universal Bank (Monobank)Полем Другие платежи и платежные услуги могут быть присоединены в ближайшем будущем.

Меморандум касается взаимодействия банков и поставщиков платежных услуг С клиентами отдельных лиц, FOP и FOP в рамках группы связанных компаний. Он, в Privatbank », должен стандартизировать подходы банков к мониторингу деятельности клиентов.

Мониторинг будет автоматизирован и круглый. Тем не менее, особое внимание будет уделено операциям ночью — с 24:00 до 06:00 — для выявления нехарактерного финансового поведения, противодействия мошенническим схемам, кража средств и предотвращения участия клиентов в так называемых «падениях».

Memomanum — не только об ограничении переводов

Тем не менее, новый документ касается не только текущего мониторинга, но и отслеживания будущих потенциально рискованных операций. Например, участники меморандума согласились обмениваться информацией о клиентах и их деятельности, которая содержит признаки подозрений.

Кроме того, они решили создать централизованный реестр сомнительных клиентов, в частности, с падением. Это будет дополнительным источником информации для изучения клиента при установлении или просмотре деловых отношений.

Но NBU уже был ограничен — почему новые?

С 1 октября Национальный банк действительно представил крышу. Это был временный предел для передачи карт между физическими лицами в размере 150 тысяч долларов в месяц. Ограничение должно было действовать полгода, то есть к апрелю 2025 года. В течение этого переходного периода NBU и банкам должны были разработать новые системные решения для решения проблемы «падения». Фактически, новый меморандум является результатом этой дискуссии с участием банковского сообщества и других государственных органов, включая правоохранительные органы.