Разваливается ли климатический банковский союз на фоне оттока кредиторов из США?

Крупнейший банк США JPMorgan Chase & Co. на прошлой неделе присоединился к притоку американских банков из организации Net-Zero Banking Alliance (NZBA). После ее выхода число американских кредиторов, поддержавших инициативу, запущенную в 2021 году, сократится до трех, пишет S&P Global.

«Мы продолжим работать независимо, чтобы продвигать интересы нашей фирмы, наших акционеров и наших клиентов, и мы по-прежнему будем сосредоточены на прагматичных решениях для поддержки низкоуглеродных технологий при одновременном повышении энергетической безопасности», — заявил JPMorgan. «Мы также продолжим поддерживать банковские и инвестиционные потребности наших клиентов, которые привержены энергетическому переходу и декарбонизации различных секторов экономики».

До нее, в течение декабря, организацию покинули Citigroup, Bank of America, Morgan Stanley, Wells Fargo и Goldman Sachs.

Все крупные банки США вышли из НЗБА, не предоставив никакой информации о том, почему они приняли такое решение. Кредиторы уже некоторое время находятся под давлением со стороны штатов, возглавляемых республиканцами, и членов Конгресса, стремящихся помешать финансовым учреждениям принимать инвестиционные решения, которые они считают вредными для отраслей ископаемого топлива или консервативных ценностей.

«Внезапный выход этих крупнейших банков США из НЗБА — это попытка избежать критики со стороны Трампа и его приятелей, отрицающих изменение климата», — сказал Пэдди Маккалли, аналитик Reclaim Finance. «Несколько лет назад, когда проблема изменения климата занимала важное место в политической повестке дня, банки хотели похвастаться своими обязательствами по борьбе с изменением климата. Теперь, когда политический маятник качнулся в другую сторону, обязательства по борьбе с изменением климата не кажутся такими важными кредиторам с Уолл-стрит», — добавляет он.

Citigroup был одним из основателей НЗБА. Представитель банка заявил, что решение о выходе позволит ему «сосредоточиться на преодолении барьеров на пути мобилизации капитала на развивающиеся рынки для поддержки перехода к нулевым выбросам», сообщает The Guardian.

Представитель Goldman Sachs заявил, что банк «сильно сосредоточен» на все более строгих стандартах и ​​требованиях к подотчетности, налагаемых регулирующими органами, и настаивал, что банк «добился значительного прогресса… в достижении климатических целей».

Wells Fargo заявила лишь, что подтверждает выход кредитора из альянса, тогда как Bank of America и Morgan Stanley отказались комментировать этот вопрос.

После ухода крупнейших американских банков 141 кредитор по-прежнему поддерживает НЗБА, включая все крупнейшие европейские банки. Маккалли говорит, что выход американских банков даст остальным шанс двигаться дальше. «Укрепляя свои обязательства, банки НЗБА могут продемонстрировать, что они не просто использовали обструкционизм США в качестве предлога для сохранения слабых обязательств перед НЗБА».

В начале декабря 2024 г. 11 штатов подали в суд на крупнейших управляющих активами, включая BlackRock, Vanguard и State Street, многие из которых продолжают инвестировать в отрасли ископаемого топлива, обвиняя их в стремлении сократить угольный сектор США. Члены Конгресса-республиканцы, которые сейчас контролируют обе палаты, также предупредили банки США, что их участие в NZBA и других климатических альянсах вызывает обеспокоенность по поводу конкуренции.

За усилиями по созданию альянса стоит Марк Карнибывшего управляющего центральными банками Великобритании и Канады, основавшего организацию в Глазго. Запуск НЗБА вызывает ажиотаж: 450 финансовых учреждений обязались направить более 100 триллионов долларов. долларов на климатическое финансирование к 2050 году. Альянс охватывает более 40 стран и совокупные активы более 70 триллионов. доллар.

Отказ банков США принять участие в NZBA произошел незадолго до инаугурации Дональда Трампа в качестве 47-го президента США. Новая президентская администрация готовится ввести политику, которая будет способствовать развитию нефтегазовой отрасли, и отменить правила, поддерживающие климатические инициативы для инвесторов.

Критики решения банков покинуть климатическую организацию отмечают, что выбор времени выбран не случайно, предупреждая, что это повлияет на экономику США.

«Если банки Уолл-стрит и дальше присоединятся к политикам, отрицающим климат, и не смогут выполнить свои климатические обязательства, это изолирует США на мировой арене и наложит огромные издержки на нашу экономику, что еще больше повлияет на финансовые рынки и уязвимые сообщества», — предупреждает Бен. Кушинг, директор кампании Sierra Club. «В конечном счете, привлекать их к ответственности должны банковские регуляторы, акционеры и клиенты, включая руководителей штатов и местных органов власти», — добавляет он.

Базирующийся при ООН NZBA был создан четыре года назад, чтобы заручиться поддержкой финансового сектора для запланированной полной декарбонизации мировой экономики. Члены Альянса стремятся привести свои портфели в соответствие с целями по сокращению выбросов углекислого газа в соответствии с Парижским климатическим соглашением 2015 года.

Ожидается, что Трамп, вернувшись в Белый дом, выведет США из исторического соглашения по климату.